关于我们

卡特古曼致力于为客户提供个性化的投资服务。我们拥有丰富的金融市场经验。我们致力于用通俗浅显的方式将这些知识和经验传达给客户,用成本高效的投资结构为客户带来收益。

我们的商业模式是基于向客户提供全方位服务。我们以良好的职业道德和“回归基本”的服务风格来提供专业服务,这样不仅客户会获益,公司的商业目标也能同时达成。

我们的团队都十分认同我们的使命及价值观。公司结构采取合伙人的模式,所有主要员工、分析师、顾问都将共同分享我们的成功。

投资理念

如果您在上海想开车去北京,您有两种选择。您可以选择最安全、最快捷、最便宜的路线——直接搭火车或飞机前往,或者您也可以经香港中转——选择有风险、路程更长,价格更贵的方式前往。尽管中转香港的选择看起来很时髦,然而理性的旅客还是很容易做出选择。

近几年,金融创新的大大加速意味着私人投资者们正面临着许多大同小异的选择。如果所有的投资者都知识渊博、充分知情而理性,那么选择起来也很简单。但私人投资者一般很少拥有这种程度的洞察力。往往,投资者会被新颖的“香港路线”吸引——因它被承诺将是一次激动人心的旅程(如:高收益/高风险),而不是去思考是否有更安全、更经济的方式来获得类似的结果。

在当今这个充斥着复杂投资产品的世界,卡特古曼将秉持“简单优于复杂”的投资理念。在向客户阐释投资理念或产品前,我们都会问自己:是否还有更透明、更经济、更节税、风险更低、流动性更高的方法来达到预期结果。而不少行业中人,已经越来越少考虑类似问题。对在亚洲和中东的外籍人士而言,这是非常遗憾的。 一些同行认为,一种投资产品或服务的“价值”并不在于它的相关投资理念,而是基于它能给生产商或分销商提供的利润空间。 在卡特古曼,我们销售的是我们的建议和经验。我们欢迎那些金融创新,这使我们能以更透明、更经济的方式来提高回报、识别并控制风险。卡特古曼将一直致力于寻找并推荐最简单的投资方案给每一位客户。我们坚信这一目标涵盖以下几个方面。 主要目标是产生超过通货膨胀的长期回报。

  • 多元化合理配置各资产类别

牛市从未结束,它只不过换了个资产类别。长期以来,资产配置一直都是管理市场波动、抵御未知和保护资产最简单低廉的方式。因此,我们认为那些拥有均衡投资组合和长期视野的投资者们,完全没有理由去购买高收费产品来换取资产保护和绝对收益目标。

  • 合理构建投资组合

投资组合的构建理念要与客户的整体风险/收益目标相一致,也要符合资产配置策略的基准。

  • 节税投资方案

最终而言,投资表现只能在税后和费后的基础上衡量。鉴于外籍人士常身处不同的税收环境,因此很重要的一点是:我们的投资建议会影响税后结果。我们牢记每位客户的国籍、住所和未来计划,为每位客户量身定制最佳投资方案。对大多数外籍人士(美国友人除外)而言,建立一种免税或低税的投资策略在多数情况下是非常容易的。

  • 成本高效的投资方案

金融业在不断发展的同时正向世人推销一些前所未有刺激和独特的“旅行方式”(譬如从上海先中转香港再去北京)。在费用的收取和计算上,金融业也同样别出心裁。虽然投资的专业知识、投资的智慧和量身定制的建议都是有价值的服务,但投资表现——定义为每单位风险的回报——应在费后(和税后)的基础上衡量,也应与费后的表现相对应——指数基金表现或留在现金账户的钱。

高收费的投资产品/策略在蓬勃发展的同时,从长远来看,我们认为其中的大多数都被发现存在缺陷。

  • 价值流动性(例如:一旦有需要可方便及时地动用您的钱)

金融危机给我们的一大教训就是:要始终重视流动性。如果您能灵活动用资金,那么您就能买到折扣!

在我们看来,如果您投资了非流动性证券、非流动性的投资结构(如:每月或每季度可赎回的单位信托)、固定期限产品(如:3年、5年或7年以上的结构性产品)或远期支付策略的投资组合(如:私募基金或投资连结保险),您就应该因产品流动性不足而获得赔偿(在费后)。而我们的投资建议里会包含这一项。

  • 独立的是最好的

公司化与私人财富管理之间的关系本质上是有问题的。前者是由规模经济、客户细分、公司产品、固定及高利润的投资方案,以及持续的内部矛盾所控制的。后者则是由权益(所有客户都平等)、独立性(没有内部冲突)、持久的个人关系,以及关乎个人利益而非资产最大收益的投资方案所控制的。您可以猜猜我们是属于哪一种?

  • 只关注客户

我们的投资理念之所以不同,就在于我们已经认识并理解了成为一家理性的公司兼真正的财富管理服务商之间可能引起的矛盾。不同于其他人推崇复杂,我们提倡的是透明的、简单的、大量的双向沟通。